Dengan demikian, keluarga tersebut berhasil beradaptasi dengan Revolusi Industri dan berpartisipasi dalam pertumbuhan ekonomi di seluruh Eropa melalui investasi kereta api, batu bara, pengerjaan besi, dan metalurgi. Dinasti perbankan ini terus berkembang setelah tahun 1850-an dan, khususnya, mencapai posisi penting dalam perdagangan minyak dan logam nonferrous dunia.
Namun posisi oligopolistiknya sebelumnya sangat terancam oleh bank-bank saham gabungan baru dan bank-bank komersial, atau deposito, baik di Inggris dan di Prancis serta di negara-negara Jerman. Pada kuartal terakhir abad ke-19, dinasti perbankan keluarga Rothschild bukan lagi konsorsium perbankan pertama. Kelompok-kelompok lain, di Eropa dan Amerika, menjadi lebih kuat, lebih kaya, dan lebih giat.
Namun, dua pedoman yang ditetapkan oleh Mayer Amschel Rothschild untuk operasi bisnis Rothschild (yang, memang, menjadi tradisi keluarga) telah melekat pada keturunannya. Pedoman itu, dalam rangka melakukan semua transaksi bersama-sama dan tidak pernah bertujuan untuk mendapatkan keuntungan berlebihan, —adalah membantu mengkompensasi risiko yang tidak dapat dihindari hingga tingkat yang signifikan.
Tidak semua anggota keluarga Amschel Rothschild memenuhi syarat untuk menjalankannya. Amschel, Nathan, Jakob, Salomon, dan Karl—pendiri konsorsium Rothschild—mereka sendiri mempunyai kemampuan yang tidak setara.
Nathan dan Jakob menonjol di antara saudara-saudara mereka karena kekuatan kepribadian mereka—terutama Nathan, yang keras, sengaja bersikap kasar, dan sarkastik. Jakob, yang setara dengan saudara laki-lakinya dalam semua hal ini, memiliki suasana yang menenangkan karena tinggal di atmosfer Paris yang lebih mewah.
Kelima pendiri tersebut pada gilirannya memiliki penerus yang tidak setara. Misalnya, jika Alphonse di Paris (1827–1905) adalah penerus ayahnya yang layak, Jakob, putranya sendiri, Édouard (1868–1949), bukanlah sosok yang sekuat yang disyaratkan oleh posisinya.
Namun putra Édouard (Guy [1909–2007]) dan sepupunya (Alain [1910–82] dan Elie [1917–2007]) menunjukkan kemampuan beradaptasi dan ambisi yang luar biasa, sehingga menegaskan elemen konstan dalam sejarah kelompok tersebut selama satu setengah abad. Yaitu kapasitas luar biasa untuk memanfaatkan peluang dan beradaptasi dalam bisnis dan politik. Generasi-generasi keluarga Rothschild juga sama aktifnya dalam keuangan dan politik internasional.
Generasi kedua
Dalam memisahkan aspek-aspek tidak langsung dari aspek personal dan individual dalam hegemoni dinasti tersebut selama abad ke-19, kita harus mencatat bahwa, meskipun kelompok pertama keluarga Rothschild tiba sebagai orang asing di negara baru mereka, tidak terbiasa dengan bahasa dan adat istiadat serta menjadi sasaran kecemburuan dan persaingan para bankir lokal, mereka menonjol dari orang-orang di sekitar mereka karena keinginan kuat mereka untuk mendapatkan tempat di bawah sinar matahari.
Pada generasi kedua, ketika putra dari lima bersaudara pendiri (yang terkenal di antara mereka adalah Anthony dan Lionel Nathan di London serta Alphonse dan Gustave di Paris) memasuki bisnis ini, keluarga Rothschild dipoles dan disempurnakan, serta dinaturalisasi dan dinasionalisasi ke titik baur posisi kepemimpinan tanpa kehilangan atribut keluarga mereka.
Ada kemungkinan bahwa pendidikan generasi muda Rothschild dan keberadaan kepala berbagai keluarga yang sangat duniawi ini membantu menciptakan mutasi yang sebenarnya ini. Di sisi lain, keluarga Rothschild memengaruhi perekonomian nasional dan politik negara mereka sama besarnya dengan pengaruh mereka terhadap diri mereka sendiri.
Alphonse, misalnya, sebagai kepala sindikat perbankan internasional yang pada tahun 1871 dan 1872 menempatkan dua pinjaman besar Perancis yang dikenal sebagai pinjaman pembebasan setelah kekalahan Perancis oleh Prusia, dapat menyombongkan diri tanpa rasa tidak sopan bahwa pengaruhnya telah mempertahankan kepala pemerintahan Perancis, Adolphe Thiers, untuk tetap berkuasa. Pada saat yang sama, pada tahun 1875, Lionel, di London (di mana ia menjadi anggota House of Commons sejak tahun 1858), mampu memberikan dalam beberapa jam pemberitahuan sejumlah 4 juta euro yang memungkinkan pemerintah Inggris menjadi kepala pemegang saham utama di Perusahaan Terusan Suez. Jelas sekali, kedua sepupu itu telah menjadi warga negara penting di negaranya masing-masing.
Sering terjadi pernikahan antara sepupu Rothschild, dan pernikahan pada umumnya—dengan pengecualian yang sangat jarang—dengan orang Yahudi. Terlepas dari jumlah keturunan mereka dan kompleksitas silsilah keluarga mereka, keluarga Rothschild, khususnya yang tinggal di Wina dan Paris selama periode Nazi, mempertahankan kesatuan keluarga yang diperlukan untuk menghadapi kemalangan besar.
Keluarga Rothschild sangat disanjung di negara-negara besar Eropa. Kelima putra Mayer diangkat menjadi baron Kekaisaran Austria, seorang Rothschild adalah orang Yahudi pertama yang masuk Parlemen Inggris, dan satu lagi adalah orang pertama yang diangkat menjadi bangsawan Inggris.
Kepala keluarga cabang Inggris selalu dianggap sebagai kepala tidak resmi Yahudi Inggris. Anggota keluarga Inggris dan Prancis — satu-satunya yang masih terlibat dalam perbankan setelah cabang Austria direbut oleh Nazi — membedakan diri mereka sebagai ilmuwan dan sering kali sebagai dermawan.
Baron Philippe de Rothschild (1902–88) menjadi pembuat anggur terkemuka di kebun anggur Mouton-Rothschild. Pada tahun 2003–2008, cabang-cabang bisnis keluarga Rothschild di Inggris dan Prancis digabungkan, menandai penyatuan kembali bisnis keluarga Rothschild untuk pertama kalinya dalam hampir dua abad.